Säännösten noudattamista ja valvontaa
Pankkiin on perustettu liiketoiminnasta riippumattomat toiminnot varmistamaan tehokkaan ja kattavan sisäisen valvonnan toteutuminen. Toiminnot ovat riippumaton riskienvalvonta, säännösten noudattamisen varmistaminen (Compliance-toiminto) sekä sisäinen tarkastus. Riskienvalvonta ylläpitää riskienhallinnan toimintaperiaatteita ja puitteita sekä edistää tervettä riskikulttuuria tukemalla liiketoimintaa sen riskienhallinnassa, sekä huolehtii siitä, että hallitus saa kokonaiskuvan pankkiin kohdistuvista riskeistä. Compliance valvoo ja varmistaa, että kaikessa toiminnassa noudatetaan lakeja, viranomaismääräyksiä sekä sisäisiä ohjeita ja että toimintatavat ja ohjeet suhteessa lakeihin tai muista säännöksistä tuleviin vaatimuksiin on sovitettu yhteen. Sisäinen tarkastus varmistaa, että pankin hallituksella ja toimivalla johdolla on käytettävissään oikeellinen ja kattava kuva pankin kannattavuudesta, tehokkuudesta, sisäisen valvonnan tilasta ja erityyppisistä toimintaan liittyvistä riskeistä.
